江蘇銀行無(wú)錫分行多策并舉織密反詐“防護(hù)網(wǎng)” 守護(hù)人民群眾“錢(qián)袋子”
來(lái)源： 紫牛新聞
2025-10-19 14:13:00
近年來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件高發(fā)頻發(fā)，詐騙手段不斷迭代升級(jí)，從“緊急用錢(qián)”“高收益理財(cái)”到假冒“公檢法”、遠(yuǎn)程盜刷，各類(lèi)套路嚴(yán)重威脅人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。面對(duì)嚴(yán)峻復(fù)雜的反詐形勢(shì)，江蘇銀行無(wú)錫分行在人民銀行及總行指導(dǎo)下，堅(jiān)決落實(shí)賬戶(hù)分類(lèi)分級(jí)管理要求，將反詐工作融入金融服務(wù)全流程，通過(guò)業(yè)務(wù)防控、警銀聯(lián)動(dòng)、宣傳教育多維度發(fā)力，構(gòu)筑起防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的堅(jiān)固防線(xiàn)，切實(shí)守護(hù)群眾“錢(qián)袋子”。
“您好，請(qǐng)問(wèn)這筆轉(zhuǎn)賬是用于什么用途？對(duì)方是您認(rèn)識(shí)的人嗎？”在江蘇銀行無(wú)錫分行各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，這樣的反詐詢(xún)問(wèn)已成為開(kāi)戶(hù)、轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)等業(yè)務(wù)的“標(biāo)配”。該行始終秉持“以客戶(hù)為中心”的服務(wù)理念，將反詐防控嵌入日常業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)化反詐話(huà)術(shù)主動(dòng)核實(shí)資金用途與交易背景，細(xì)致甄別潛在風(fēng)險(xiǎn)。一旦發(fā)現(xiàn)可疑交易線(xiàn)索，立即啟動(dòng)應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制，第一時(shí)間聯(lián)動(dòng)屬地公安機(jī)關(guān)，實(shí)現(xiàn)“銀行識(shí)別—警銀聯(lián)動(dòng)—快速堵截”的高效處置閉環(huán)。
截至2025年9月，該行已成功堵截電信詐騙案件40余起，累計(jì)為客戶(hù)避免資金損失近千萬(wàn)元。其中，蠡溪路支行、任錢(qián)路支行、南站支行、沁園支行、五愛(ài)支行等多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)憑借高度的責(zé)任意識(shí)與敏銳的風(fēng)險(xiǎn)洞察力，多次精準(zhǔn)識(shí)別詐騙套路，及時(shí)攔截涉案資金，先后被公安機(jī)關(guān)授予“見(jiàn)義勇為”證書(shū)或獎(jiǎng)勵(lì)基金，部分典型案例還被主流媒體報(bào)道，成為金融系統(tǒng)反詐工作的“標(biāo)桿樣本”。
除了前端攔截，該行還從源頭防控發(fā)力，持續(xù)深化警銀協(xié)作機(jī)制，強(qiáng)化賬戶(hù)全生命周期管理。針對(duì)新開(kāi)賬戶(hù)與存量賬戶(hù)“兩手抓”，通過(guò)系統(tǒng)智能風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)與人工動(dòng)態(tài)調(diào)整相結(jié)合的方式，為賬戶(hù)精準(zhǔn)“畫(huà)像”，提前排查高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)；同時(shí)，依托廳堂宣講、社區(qū)公益活動(dòng)、線(xiàn)上圖文推送等多種渠道，常態(tài)化開(kāi)展反詐宣傳，用通俗易懂的語(yǔ)言講解詐騙套路與防范技巧，幫助公眾提升識(shí)詐、防詐、拒詐意識(shí)，從“被動(dòng)防”轉(zhuǎn)向“主動(dòng)識(shí)”。
“反詐之路沒(méi)有終點(diǎn)，守護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全永遠(yuǎn)在路上。”江蘇銀行無(wú)錫分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，未來(lái)將繼續(xù)秉持金融為民初心，以更嚴(yán)標(biāo)準(zhǔn)、更實(shí)舉措、更強(qiáng)合力織密織牢反詐防控網(wǎng)，為建設(shè)平安金融環(huán)境、護(hù)航和諧社會(huì)發(fā)展貢獻(xiàn)更多金融力量。 （李勤學(xué)）