建行江蘇省分行：施策高碳轉(zhuǎn)型，金融催生綠色生產(chǎn)力
來源： 紫牛新聞
2025-11-01 13:04:00
在國家“雙碳”目標(biāo)的宏偉藍(lán)圖指引下，經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的全面綠色轉(zhuǎn)型已成為時(shí)代命題。建行江蘇省分行從支持傳統(tǒng)高碳企業(yè)“綠色轉(zhuǎn)身”、護(hù)航企業(yè)海外綠色布局、創(chuàng)新碳金融市場工具，到培育新能源產(chǎn)業(yè)鏈，充分發(fā)揮了綠色金融在助力企業(yè)降本增效、低碳轉(zhuǎn)型道路上的重要支撐作用。
精準(zhǔn)施策：支持傳統(tǒng)能源企業(yè)綠色嬗變 筑牢能源保供壓艙石
高碳行業(yè)，尤其是能源行業(yè)的綠色轉(zhuǎn)型，是實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，但也面臨著技術(shù)投入大、融資需求迫切等挑戰(zhàn)。建行江蘇省分行深入調(diào)研，為轉(zhuǎn)型期的企業(yè)和項(xiàng)目提供全周期、多元化的金融支持。
在宿遷，一家成立于2003年的國有股份制大型火力發(fā)電企業(yè)，曾因機(jī)組老化和市場變化面臨困境。自2015年建行宿遷分行與企業(yè)建立合作以來，通過陪伴式服務(wù)，助力其一路升級。從最初的一般結(jié)算戶，到2017年支持其二期2臺660MW高效靈活二次再熱發(fā)電機(jī)組示范工程建設(shè)，再到2025年為其三期1×B50MW燃煤背壓熱電聯(lián)產(chǎn)項(xiàng)目提供資金，該行見證了該企業(yè)從瀕臨破產(chǎn)到成為地區(qū)唯一統(tǒng)調(diào)電源點(diǎn)和最大熱源點(diǎn)的蛻變。
三期項(xiàng)目尤為亮眼，其額定供熱工況下全廠熱效率高達(dá)約87.82%，遠(yuǎn)超行業(yè)平均水平，供熱工況下折算的發(fā)電標(biāo)煤耗低至147g/kWh，預(yù)計(jì)全年可節(jié)約標(biāo)煤2.59萬噸。鑒于前期雙方的良好合作基礎(chǔ)，在三期熱電聯(lián)產(chǎn)項(xiàng)目籌備初期，建行宿遷分行很快獲悉該項(xiàng)目在機(jī)組擴(kuò)建、環(huán)保設(shè)施升級以及智能化改造等環(huán)節(jié)存在顯著資金需求，并初步達(dá)成了合作意向。隨后，該行迅速行動，抽調(diào)行內(nèi)資深客戶經(jīng)理組建專屬服務(wù)團(tuán)隊(duì)，多次深入企業(yè)，與項(xiàng)目負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)主管等展開多輪交流，實(shí)地考察項(xiàng)目規(guī)劃和現(xiàn)有設(shè)施，充分了解項(xiàng)目細(xì)節(jié)與企業(yè)需求。該項(xiàng)目建設(shè)周期長，涉及復(fù)雜的工程進(jìn)度安排與資金投放計(jì)劃，對融資期限和額度精準(zhǔn)匹配要求極高。為化解這一難題，建行宿遷分行采取多部門協(xié)同作戰(zhàn)：項(xiàng)目評估人員結(jié)合項(xiàng)目特點(diǎn)深入開展風(fēng)險(xiǎn)評估研究制定信貸合作方案；信貸審批部門開辟綠色通道，簡化優(yōu)化審批流程；客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)持續(xù)跟進(jìn)項(xiàng)目進(jìn)度，根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)調(diào)整金融服務(wù)方案，與企業(yè)保持高頻互動，確保方案契合項(xiàng)目需求。
今年2月，該行成功為其三期熱電聯(lián)產(chǎn)項(xiàng)目提供中長期固定貸款3.3億元，專項(xiàng)用于機(jī)組擴(kuò)建和關(guān)鍵設(shè)備購置，保障項(xiàng)目核心建設(shè)資金需求。
截至目前，建行宿遷分行為該企業(yè)投放流動資金貸款2.7億元，固定資產(chǎn)貸款余額1.05億元，融資租賃保理余額1.14億元、信用證福費(fèi)廷余額1.58億元，更在利率上給予了極大優(yōu)惠，切實(shí)降低了企業(yè)的融資成本。
坐落于泰州靖江市的江蘇國信馬洲發(fā)電有限公司的2*100萬千瓦機(jī)組擴(kuò)建項(xiàng)目是江蘇省“十四五”規(guī)劃重點(diǎn)能源項(xiàng)目。針對能源基建項(xiàng)目周期長、投資大的特點(diǎn)，建行泰州分行迅速成立專項(xiàng)服務(wù)小組，深入項(xiàng)目現(xiàn)場，為其量身設(shè)計(jì)了期限長達(dá)15年、額度20億元的基本建設(shè)貸款方案?；窘ㄔO(shè)貸款這種長期性、低成本的資金精準(zhǔn)對接了該項(xiàng)目建設(shè)的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，分別于去年末和今年上半年投放1億元和1.45億元，為這座采用先進(jìn)除塵脫硫脫硝設(shè)施、排放指標(biāo)接近燃?xì)鈾C(jī)組的清潔高效燃煤發(fā)電項(xiàng)目按下了“加速鍵”，項(xiàng)目投產(chǎn)后將進(jìn)一步提升江蘇省全省電力供應(yīng)能力。
在“雙碳”目標(biāo)下，中國企業(yè)的綠色實(shí)踐不再局限于國內(nèi)，開始積極布局海外，整合全球資源，構(gòu)建更具韌性和低碳的供應(yīng)鏈體系。建行江蘇省分行緊跟企業(yè)步伐，提供跨境金融支持。
南京鋼鐵股份有限公司的印尼子公司金祥科技在印尼投資建設(shè)650萬噸焦炭項(xiàng)目，旨在打造海外原材料生產(chǎn)基地，保障供應(yīng)鏈安全。然而，項(xiàng)目面臨原料進(jìn)口成本波動、國際海運(yùn)費(fèi)用高昂等挑戰(zhàn)。建行南京江北新區(qū)分行針對其需求，運(yùn)用“跨境直貸通”產(chǎn)品，成功為其投放6600萬美元跨境融資。這筆資金不僅助力企業(yè)解決了運(yùn)營難題，更支持其通過煤氣凈化回收等工藝，實(shí)現(xiàn)煤炭資源的綜合利用，對節(jié)約資源、保護(hù)環(huán)境、發(fā)展地區(qū)經(jīng)濟(jì)起到了積極作用。此舉幫助南鋼在海外探索低碳可持續(xù)發(fā)展路徑。
隨著全國碳市場的發(fā)展，碳配額作為一種新型資產(chǎn)，其金融屬性日益凸顯。
2025年2月，建行常州新北支行在對重點(diǎn)信貸客戶常州市長江熱能有限公司的日常拜訪中，了解到該企業(yè)已獲取碳配額資源。由于缺少相關(guān)經(jīng)驗(yàn)，企業(yè)并不知道如何將這筆碳配額資源最大化利用。新北支行主動向其介紹碳配額交易貸款產(chǎn)品，該產(chǎn)品將企業(yè)碳配額作為質(zhì)押物，代替?zhèn)鹘y(tǒng)押品，質(zhì)押流程簡單快捷，融資成本低。盤活碳資產(chǎn)的同時(shí)為企業(yè)解決融資需求，極大提高了企業(yè)資產(chǎn)利用效率。
值得一提的是，之前，建行江蘇省分行已與中石化碳產(chǎn)業(yè)科技股份有限公司率先推出了碳排放配額回購金融業(yè)務(wù)，已初步具備碳金融相關(guān)產(chǎn)品能力。
面對這一創(chuàng)新業(yè)務(wù)，建行常州新北支行組建專業(yè)團(tuán)隊(duì)，積極與企業(yè)、江蘇省分行多部門溝通協(xié)調(diào)，反復(fù)研究探討產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)細(xì)節(jié)，確保合規(guī)性，于今年7月成功落地該筆業(yè)務(wù)，為企業(yè)授信462萬元，成為建行在碳金融領(lǐng)域的一次重要實(shí)踐——成功落地了全省首筆碳配額交易貸款，實(shí)現(xiàn)了碳金融產(chǎn)品的創(chuàng)新突破。
鏈?zhǔn)窖由欤翰季中履茉串a(chǎn)業(yè)，培育綠色發(fā)展新動能
在支持傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型的同時(shí)，建行江蘇省分行不僅積極布局風(fēng)電、光伏等新能源產(chǎn)業(yè)，沿產(chǎn)業(yè)鏈上下游延伸服務(wù)，培育綠色發(fā)展新動能；更是主動擁抱全國碳市場的發(fā)展，探索金融創(chuàng)新新方向。
憑借南通市如東縣當(dāng)?shù)貎?yōu)越的風(fēng)電產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)，建行南通如東支行將服務(wù)觸角深入產(chǎn)業(yè)鏈。江蘇海力風(fēng)電設(shè)備科技股份有限公司（以下簡稱“海力風(fēng)電設(shè)備公司”）作為一家科創(chuàng)板上市的高新技術(shù)企業(yè)，主營風(fēng)電塔筒、樁基等設(shè)備，訂單充足。公司由于采購合同普遍要求提供大額供貨類履約保函，資金壓力大，希望獲得信用方式的保函支持。建行如東支行組建專業(yè)化申報(bào)服務(wù)團(tuán)隊(duì)，與建行江蘇省分行、南通分行緊密聯(lián)動，成功為客戶新增5億元保證額度。一年來，該行多次為海力風(fēng)電設(shè)備公司辦理供貨類履約保函，滿足了十多億元的訂單需求，解了企業(yè)的燃眉之急，降低了其財(cái)務(wù)成本。
除此之外，建行南通分行還為中天科技、華潤新能源等多家新能源企業(yè)，提供了超7億元資金支持。
而在南京市江寧區(qū)，建行南京江寧支行支持了南京華能寧淳新能源有限公司的110MW漁光互補(bǔ)光伏發(fā)電項(xiàng)目。該項(xiàng)目利用魚塘和農(nóng)田上方空間架設(shè)光伏板，形成“上可發(fā)電，下可養(yǎng)殖”的立體模式，實(shí)現(xiàn)了土地資源的集約高效利用，直接替代化石能源發(fā)電，減少碳排放。建行南京江寧支行通過多次上門調(diào)研，發(fā)現(xiàn)該項(xiàng)目投資強(qiáng)度高、資金回流周期不匹配的問題后，為其量身定制授信方案，最終為其授信3.15億元，截至目前已投放2618.38萬元。這一項(xiàng)目不僅將優(yōu)化當(dāng)?shù)啬茉唇Y(jié)構(gòu)，推動低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展，還將帶動轄區(qū)內(nèi)就業(yè)，實(shí)現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)、社會、環(huán)境效益的多贏。
在“雙碳”戰(zhàn)略推進(jìn)的關(guān)鍵時(shí)期，建行江蘇省分行以資源整合能力、市場洞察力和勇于創(chuàng)新的擔(dān)當(dāng)精神，為江蘇乃至全國的經(jīng)濟(jì)社會綠色低碳轉(zhuǎn)型貢獻(xiàn)更大的建行力量。