在機(jī)器轟鳴的智能車(chē)間里,工業(yè)機(jī)器人精準(zhǔn)焊接的火花與數(shù)字化大屏跳動(dòng)的數(shù)據(jù)交相輝映;在綠意盎然的產(chǎn)業(yè)園區(qū)中,光伏板與儲(chǔ)能設(shè)備構(gòu)建起零碳生產(chǎn)的能源網(wǎng)絡(luò)……作為支撐揚(yáng)州市“工業(yè)強(qiáng)市”戰(zhàn)略的核心力量,制造業(yè)正經(jīng)歷著由“制造”向“智造”的深刻變革。在這場(chǎng)轉(zhuǎn)型升級(jí)的浪潮中,中國(guó)銀行揚(yáng)州分行(下稱(chēng)“揚(yáng)州中行”)以“金融工匠”的專(zhuān)注與創(chuàng)新,截至目前,該行制造業(yè)貸款余額近200億元,其中中長(zhǎng)期制造業(yè)余額占比達(dá)40%,服務(wù)企業(yè)涵蓋31個(gè)細(xì)分領(lǐng)域,打造出具有區(qū)域特色的制造業(yè)金融服務(wù)生態(tài)圈。
梯度培育:全周期陪伴企業(yè)成長(zhǎng)
聚焦“初創(chuàng)期-成長(zhǎng)期-成熟期”企業(yè)差異化需求,揚(yáng)州中行構(gòu)建“專(zhuān)項(xiàng)信貸+產(chǎn)業(yè)投資”的遞進(jìn)式服務(wù)體系。針對(duì)初創(chuàng)企業(yè)推出“小微貸”“抵押貸”“知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款”等專(zhuān)項(xiàng)產(chǎn)品,聯(lián)合政府風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金池,為5000余家科創(chuàng)型制造企業(yè)提供貸款超120億元,其中某生物科技公司憑借專(zhuān)利質(zhì)押獲得首筆500萬(wàn)元貸款,成功實(shí)現(xiàn)醫(yī)用新材料量產(chǎn)。對(duì)于進(jìn)入爆發(fā)期的企業(yè),創(chuàng)新“訂單融資+設(shè)備分期”組合產(chǎn)品,為某新能源汽車(chē)部件企業(yè)匹配8000萬(wàn)元供應(yīng)鏈融資,助其年產(chǎn)能突破50萬(wàn)套。面對(duì)龍頭企業(yè),則通過(guò)中銀集團(tuán)綜合化優(yōu)勢(shì),協(xié)助企業(yè)海外貿(mào)易,幫助某集團(tuán)引進(jìn)高端數(shù)控機(jī)床生產(chǎn)技術(shù)。
數(shù)智融合:構(gòu)建產(chǎn)融協(xié)同新生態(tài)
中國(guó)銀行江蘇省分行在國(guó)內(nèi)首創(chuàng)上線(xiàn)“1650”產(chǎn)業(yè)鏈數(shù)字拓客“全景視圖”,通過(guò)對(duì)鏈主、鏈上企業(yè)主要經(jīng)營(yíng)情況的分析對(duì)企業(yè)前置授信。揚(yáng)州中行在此模式基礎(chǔ)上,結(jié)合火炬中心、智客平臺(tái)、積分模型實(shí)現(xiàn)對(duì)揚(yáng)州“613”產(chǎn)業(yè)鏈客群的精準(zhǔn)服務(wù),實(shí)現(xiàn)了對(duì)天合光能、禮邦生物醫(yī)藥、揚(yáng)州阿特斯、亞威機(jī)床等重點(diǎn)項(xiàng)目支持,專(zhuān)精特新企業(yè)、高新技術(shù)企業(yè)服務(wù)覆蓋率超80%。今年,該行不斷健全重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)多層次服務(wù)體系,加大對(duì)設(shè)備更新、技術(shù)延伸、產(chǎn)業(yè)升級(jí)等重點(diǎn)領(lǐng)域金融供給力度。某精密模具公司憑借生產(chǎn)線(xiàn)上實(shí)時(shí)傳輸?shù)募庸ぞ取⒃O(shè)備利用率等數(shù)據(jù),3日內(nèi)獲得1000萬(wàn)元純信用貸款,較傳統(tǒng)審批效率提升80%。
綠色動(dòng)能:繪制低碳制造新圖景
在“雙碳”戰(zhàn)略引領(lǐng)下,揚(yáng)州中行率先建立制造業(yè)綠色支持機(jī)制,《推動(dòng)大規(guī)模設(shè)備更新和消費(fèi)品以舊換新行動(dòng)方案》印發(fā)后,該行迅速行動(dòng),梳理省市級(jí)重大項(xiàng)目清單、市“613”現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系項(xiàng)目庫(kù),瞄準(zhǔn)節(jié)能降碳、超低排放、數(shù)字化轉(zhuǎn)型等方向,精準(zhǔn)為超110個(gè)設(shè)備更新項(xiàng)目發(fā)放貸款支持,推動(dòng)生產(chǎn)設(shè)備、用能設(shè)備向高端、智能、綠色方向升級(jí)。為某家電企業(yè)提供利率優(yōu)惠與碳排放強(qiáng)度下降幅度掛鉤的1.2億元融資方案,推動(dòng)其生產(chǎn)線(xiàn)減碳降污。針對(duì)重污染行業(yè)轉(zhuǎn)型,設(shè)計(jì)“設(shè)備更新”綜合服務(wù),協(xié)助某集團(tuán)完成設(shè)備清潔能源改造,每年節(jié)省標(biāo)煤近萬(wàn)噸。
跨境賦能:暢通雙循環(huán)發(fā)展脈絡(luò)
面對(duì)全球化競(jìng)爭(zhēng)新格局,揚(yáng)州中行打造“本外幣、境內(nèi)外、離在岸”一體化服務(wù)體系。為某臺(tái)資企業(yè)搭建跨境資金池,實(shí)現(xiàn)全球多家子公司資金高效歸集,年節(jié)約財(cái)務(wù)成本超200萬(wàn)元。創(chuàng)新“出口信保+匯率避險(xiǎn)”組合工具,幫助200家中小制造企業(yè)規(guī)避匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn),其中某機(jī)電公司通過(guò)結(jié)構(gòu)性匯率期權(quán)產(chǎn)品,鎖定了2000萬(wàn)美元訂單的利潤(rùn)空間。今年,該行還通過(guò)“外幣貿(mào)易融資+貨幣掉期”業(yè)務(wù)靈活組合,為傳藝科技、長(zhǎng)青農(nóng)化等外貿(mào)企業(yè)實(shí)現(xiàn)低成本融資,進(jìn)一步幫助企業(yè)降本增效。
站在“十四五”規(guī)劃承上啟下的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn),揚(yáng)州中行正加快構(gòu)建“產(chǎn)業(yè)鏈金融+科技金融+綠色金融”三維服務(wù)體系,以更精準(zhǔn)的金融供給、更智慧的服務(wù)模式、更開(kāi)放的生態(tài)合作,為揚(yáng)州市打造先進(jìn)制造業(yè)集群注入澎湃動(dòng)能,在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的大考中續(xù)寫(xiě)新時(shí)代金融答卷!
校對(duì) 盛媛媛